警惕“刷流水辦貸款”陷阱 切勿成為犯罪“幫兇”
2024-11-15 17:14:45
來源：湖南法治報 | 編輯：樊芳 | 作者： | 點擊量：8219
湖南法治報訊（通訊員 曾宇晴 尹鈺宸 潘浩）“你的銀行卡流水、賬戶信用度比較低，需向指定賬戶轉賬，用于提高流水、信用度?！薄爸恍鑼y行卡、電話卡等提供過來就能輕松辦理貸款?！奔庇谫J款的你會信嗎？
9月5日，洞口縣公安局竹篙塘派出所民警根據(jù)上級推送“兩卡”線索發(fā)現(xiàn)，轄區(qū)內(nèi)王某名下銀行卡被用于電信網(wǎng)絡詐騙犯罪活動。接到線索后，民輔警立即開展工作，通過電話聯(lián)系對王某進行政策法規(guī)宣講、勸其投案。當日下午，王某便主動前往公安機關投案。
經(jīng)了解，王某7月在網(wǎng)上結識一名自稱為某“貸款”公司員工的網(wǎng)友，在詢問其貸款申請情況時，對方聲稱“王某當前名下的銀行卡沒有放款資格”，需辦理一張廣州農(nóng)商銀行卡，便于幫王某放貸。
王某聽信對方說法將辦理好的銀行卡卡號和本人身份信息提供給對方，對方又以需“刷流水”進行“包裝”增加額度為由，引導王某“刷流水”。未抵住“誘惑”的王某，在明知出租、出借銀行卡是違法行為，仍然抱著僥幸心理使用名下兩張銀行卡幫助犯罪分子轉賬“刷流水”。
目前，違法行為人王某已被公安機關依法予以行政處罰。
警方提醒
隨著銀行卡管控力度的增強，騙子的“洗錢”套路也越來越多，貸款“刷流水”就是其中一種，辦理貸款應在正規(guī)金融機構申請，切勿輕信“貸款中介”，所謂通過 “刷流水”辦理貸款的都是“洗錢”陷阱，請廣大群眾妥善保管好自己的銀行卡，避免成為犯罪“幫兇”。
責編：樊芳
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三審：萬朝暉
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